Planificación de herencias y asesoramiento patrimonial en Alicante y Valencia
Un patrimonio construido con esfuerzo merece una estrategia para conservarlo y transmitirlo bien. Con tiempo, sin conflictos y pagando lo justo.
PATRIMONIO Y HERENCIAS
Asesoramiento patrimonial integral
Vemos tu patrimonio como un conjunto: inmuebles, inversiones, seguros, negocio y liquidez. Solo así se pueden tomar decisiones coherentes sobre qué conservar, qué rentabilizar y cómo transmitirlo.
En la planificación sucesoria analizamos cómo y cuándo transmitir para reducir el impuesto de sucesiones y donaciones, qué herramientas encajan (testamento, donaciones en vida, seguros de vida) y cómo evitar conflictos entre herederos.
Te orientamos sobre los pasos y los profesionales que intervienen, y acompañamos a los herederos en el momento en que más se necesita.
visión de conjunto de tu patrimonio
QUÉ INCLUYE
Qué incluye el asesoramiento patrimonial
Planificación sucesoria
Cómo y cuándo transmitir para pagar menos impuestos y evitar bloqueos.
Estrategia patrimonial
Inmuebles, inversiones, seguros y liquidez con una visión global y un objetivo claro.
Seguros de vida y liquidez
Herramientas para que los herederos puedan afrontar impuestos y gastos sin malvender.
Acompañamiento en la herencia
Cuando llega el momento: documentación, plazos y qué profesional interviene en cada paso.
CÓMO TRABAJAMOS
Cómo trabajamos tu patrimonio
Conversación inicial
Gratuita y confidencial. Tu patrimonio, tu familia y lo que te preocupa.
Inventario y diagnóstico
Qué tienes, cómo está titulado y qué implicaciones fiscales tendría hoy.
Propuesta
Estrategia de transmisión y de gestión, explicada con claridad.
Ejecución y revisión
Te acompañamos en la puesta en marcha y revisamos el plan cuando cambie la ley o tu situación.
Independientes
No pertenecemos a ningún banco ni aseguradora: elegimos lo que mejor encaja contigo.
Sin cambiar de banco
Mantienes tu banco de siempre si así lo prefieres. Nosotros te asesoramos.
Seguimiento continuo
Revisión periódica y contacto directo con tu asesor, no con un teléfono de atención.
¿ES PARA TI?
¿Es para ti? Situaciones habituales
Tienes patrimonio inmobiliario o financiero
Y quieres que pase a la siguiente generación sin sobresaltos ni impuestos evitables.
Piensas en el relevo de tu empresa
Planificar la sucesión con años de antelación protege el negocio y a la familia.
Acabas de recibir una herencia
Plazos, impuestos y decisiones sobre qué hacer con lo recibido. Te acompañamos.
PREGUNTAS FRECUENTES
Preguntas sobre herencias y patrimonio
Lo que más nos preguntan sobre este servicio. Si tu duda no está aquí, cuéntanosla en la primera consulta, que es gratuita.
¿Cuándo hay que empezar a planificar una herencia?
Cuanto antes. Muchas herramientas, como las donaciones en vida o los seguros, funcionan mejor con años de margen.
¿Podéis ayudarme a pagar menos impuesto de sucesiones?
Analizamos las opciones legales que existen en la Comunidad Valenciana y en tu caso concreto, y te orientamos sobre qué profesional debe formalizarlas.
¿Hacéis testamentos?
No somos notarios ni abogados. Planificamos la estrategia y te orientamos sobre los profesionales que la formalizan.
¿Qué pasa con las inversiones y seguros al fallecer el titular?
Cada producto tiene un tratamiento distinto. Lo revisamos en la planificación para que no haya sorpresas.
¿Atendéis a empresas familiares?
Sí. La sucesión en la empresa familiar es uno de los casos en los que más valor aporta planificar con tiempo.
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