Asesoramiento financiero a medida para cada etapa de tu vida
Seis áreas de trabajo y un único punto de partida: conocerte. Elige la situación que más se parece a la tuya, o cuéntanos tu caso y lo vemos juntos, sin compromiso.
QUÉ HACEMOS
Un asesor, seis formas de ayudarte
En TEP no vendemos productos: resolvemos situaciones. Cada servicio parte de un análisis de tu contexto financiero y de tus objetivos, y solo después buscamos, entre distintas entidades, la solución que mejor encaja contigo, esté en nuestra cartera o no.
Puedes contratar un solo servicio o combinar varios. Lo habitual es empezar por lo que más te preocupa hoy y, con el tiempo, ir ordenando el resto.
En esta página
PLANIFICACIÓN
Ordena tus finanzas
Ingresos, gastos, deudas, ahorro… Muchas veces el problema no es cuánto ganas, sino no tener una foto clara de dónde estás y hacia dónde vas. La planificación financiera pone orden en esa foto y la convierte en un plan con metas a corto, medio y largo plazo.
Qué incluye
- Análisis completo de tu balance personal: ingresos, gastos, deudas y colchón de emergencia
- Objetivos realistas y cuantificables, con plazos concretos
- Un plan de acción claro, por escrito y sin tecnicismos
- Revisión periódica para ajustarlo cuando cambie tu vida
¿Para quién es?
Para quien quiere empezar a ahorrar con criterio, para familias que necesitan ordenar su economía y para quien siente que su dinero no le rinde como debería.
Primera consulta gratuita. Nos cuentas tu caso y te decimos con claridad si podemos ayudarte y cómo.
INVERSIONES
Haz que tu dinero trabaje
Invertir no es adivinar el mercado: es distribuir tu capital según tu perfil, tu horizonte y tus objetivos, con un criterio que puedas entender. Diseñamos tu estrategia de inversión y la seguimos contigo en el tiempo.
Qué incluye
- Definición de tu perfil inversor y de tu tolerancia al riesgo
- Distribución del capital entre distintos activos, optimizando la rentabilidad después de impuestos
- Selección de productos de varias entidades, sin ataduras a un solo banco
- Seguimiento y reajuste de la cartera ante cambios del mercado o de tu situación
¿Para quién es?
Para quien tiene ahorros parados en la cuenta, para quien ya invierte pero no está cómodo con su cartera y para quien tiene un objetivo concreto a corto o medio plazo.
Primera consulta gratuita. Nos cuentas tu caso y te decimos con claridad si podemos ayudarte y cómo.
PENSIONES
Prepara tu jubilación
La pensión pública será una parte de tus ingresos cuando te jubiles, pero probablemente no toda. Cuanto antes empieces a complementarla, menos esfuerzo te costará. Te ayudamos a calcular cuánto necesitarás y a elegir el vehículo adecuado para llegar.
Qué incluye
- Estimación de la pensión que te corresponderá y de la diferencia con lo que quieres mantener
- Comparativa de planes de pensiones, planes de previsión asegurados y otras alternativas
- Aportaciones adaptadas a tu capacidad de ahorro y a su tratamiento fiscal
- Revisión anual y ajuste conforme se acerque la fecha
¿Para quién es?
Para autónomos sin plan de empresa, para quien está a diez o veinte años de jubilarse y para quien quiere aprovechar las ventajas fiscales del ahorro a largo plazo.
Primera consulta gratuita. Nos cuentas tu caso y te decimos con claridad si podemos ayudarte y cómo.
SEGUROS
Protege lo que importa
Salud, hogar, vida, coche, negocio… Es fácil acabar pagando de más por coberturas duplicadas, o descubrir demasiado tarde que faltaba una. Revisamos lo que ya tienes y proponemos lo que de verdad necesitas.
Qué incluye
- Estudio de tus pólizas actuales: qué cubren, qué se solapa y qué falta
- Seguros de vida, salud, hogar y protección familiar
- Seguros de ahorro y previsión, como complemento a tu plan
- Comparativa entre varias aseguradoras y gestión de la contratación
¿Para quién es?
Para familias que quieren estar bien cubiertas sin pagar de más, para autónomos y para quien acaba de firmar una hipoteca o de tener hijos.
Primera consulta gratuita. Nos cuentas tu caso y te decimos con claridad si podemos ayudarte y cómo.
HIPOTECAS
Compra tu vivienda
Firmar una hipoteca es probablemente la decisión financiera más grande de tu vida. Comparamos condiciones de distintos bancos, negociamos por ti y te explicamos cada cláusula para que firmes sabiendo exactamente qué firmas.
Qué incluye
- Estudio de viabilidad: cuánto puedes pedir y cuánto te conviene pedir
- Comparativa de ofertas de varias entidades y negociación de condiciones
- Revisión de vinculaciones, comisiones y letra pequeña
- Acompañamiento hasta la firma
¿Para quién es?
Para quien compra su primera vivienda, para quien quiere mejorar las condiciones de la hipoteca que ya tiene y para quien busca financiación alternativa.
Primera consulta gratuita. Nos cuentas tu caso y te decimos con claridad si podemos ayudarte y cómo.
PATRIMONIO Y HERENCIAS
Protege tu legado
Un patrimonio construido con esfuerzo merece una estrategia para conservarlo y transmitirlo bien. Planificamos la herencia con antelación para reducir su coste fiscal y evitar conflictos, y gestionamos tu patrimonio con una visión de conjunto.
Qué incluye
- Planificación sucesoria: cómo y cuándo transmitir para pagar menos impuestos
- Orientación sobre los pasos y los profesionales que intervienen en cada caso
- Estrategia patrimonial global: inmuebles, inversiones, seguros y liquidez
- Acompañamiento a los herederos en el momento en que más se necesita
¿Para quién es?
Para familias con patrimonio inmobiliario o financiero, para empresarios que piensan en el relevo y para quien quiere dejar las cosas ordenadas.
Primera consulta gratuita. Nos cuentas tu caso y te decimos con claridad si podemos ayudarte y cómo.
Primera consulta gratuita
Sirve para conocerte, no para venderte nada. Sales con una idea clara de cómo podemos ayudarte.
Sin cambiar de banco
Trabajamos con varias entidades. Tú mantienes tu banco de siempre si así lo prefieres.
Seguimiento continuo
Contacto periódico y revisión del plan cada año, o antes si tu situación cambia.
EMPRESAS Y AUTÓNOMOS
¿Tienes tesorería parada en tu empresa?
Gran parte de la liquidez de muchas empresas se queda inmovilizada en el banco sin rendir. Analizamos tu tesorería y te proponemos opciones concretas para rentabilizarla con seguridad, sin renunciar a la liquidez que tu negocio necesita cada día.
de nuestros clientes son autónomos o empresas
DUDAS FRECUENTES
Preguntas sobre nuestros servicios
Lo que más nos preguntan antes de empezar. Si tu duda no está aquí, cuéntanosla en la primera consulta.
¿Puedo contratar un solo servicio?
Sí. Muchos clientes empiezan por una necesidad concreta, como una hipoteca o la revisión de sus seguros, y más adelante amplían. No hay paquetes obligatorios ni permanencias.
¿Cuánto cuesta el asesoramiento?
La primera consulta es gratuita. En muchos casos el asesoramiento no supone un coste adicional para ti, porque se financia con las entidades con las que trabajamos. Antes de contratar nada sabrás exactamente qué pagas y por qué.
¿Con qué entidades trabajáis?
Con varias aseguradoras, gestoras y plataformas de inversión de primer nivel, además de distintos bancos en el caso de las hipotecas. No dependemos de una sola entidad, así que podemos comparar y elegir lo que mejor encaja contigo.
¿Qué documentación necesito para empezar?
Para la primera consulta, ninguna: basta con que nos cuentes tu situación. Si decidimos seguir adelante, te pediremos solo lo necesario para cada servicio, por ejemplo tus pólizas actuales o los últimos extractos.
¿Empezamos por conocerte?
La primera consulta es gratuita y sin compromiso. Cuéntanos tu situación y te diremos con claridad cómo podemos ayudarte.